小弟有一筆閒置資金
基於資產配置的緣故，想要短期投入債券基金
由於市面上關於債基的書籍相當少
買來看了看仍然無法釐清一些疑惑
懇請有投資債基的前輩解答
以聯博-全球高收益債券基金AT股澳幣避險為例
1.購買，贖回債基需要手續費嗎？
2.管理費，保管費是怎麼收的，是購買當下就一次扣掉一年份(1.5~1.7%)，或者是逐月收？
3.哪有配息的資料或相關網站可以查詢？
4.如何知道這支債基是月配，季配，還是年配？
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Brodylin wrote:
因為利率走跌, 過去...(恕刪)
2003~2006年美國是升息的..如下圖...
下圖是聯博全高收A2走勢圖...
美國高收益債利差指數圖...2003~2007殖利率一直降低..
利率和債券價格可不是一定成反比...若是殖利率和債券價格一定100%成反比...
從上面三個圖一比較是否如我所說呢???
那為何老是有人講說利率上升債券價格會變低呢??
因為他所講的債券是公債...因為定存利率會影響到公債發債票面利率...
所以Fed升息美債價格會變低....
那高收益債受定存利率升息影響較低的原因..
信評好壞會對高收益債影響最大...
因為信評越差..殖利率會越高..債券價格會越低...
它是受信用風險影響最大...
至少新興債影響最大有熱錢、該國央行升息、信評、匯率等影響.....
QE結束新興債的熱錢會退燒，原本超漲的回跌回去...回到基本面...
但新興債還是看漲，因為這些新興國家信用評級有上升空間...
匯率也有上升空間.....
所以債券會漲會跌...不是一句話就全包了...因為每一種債特性不一樣.....
不同的債券特性是不一樣的...除非你說『殖利率』上升，債券價格會下跌...
這句話則一定適用在所有債券上.....
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小弟資金配置已有一部分在股市
只是比重想降低
多出來的閒錢放在活儲擺著真是可惜
如果有一個債券基金的報酬率可以高於定存，就算只是幾個月我也很滿意
在未來時機適當的時候，再加碼進入股市
計算債基的報酬率
這其中就牽涉到相關的費用，和配息的部分
累積型的債基(不配息)不在我的考慮之列，由於我資金的變動可能容易有變化
所以以月配息為主
其中的費用有經理費，銷售費，保管費，再加上手續費這就是所有可能的費用嗎？
是不是每一家銷售同一個基金的銀行或基金公司，費用可能不一樣？
另外海外的債基配的利息是不是不用課稅？
我目前比較困惑的是，到底我該付出哪些購買當中需要付出的費用，好讓我計算出真正的殖利率
每月配多少息可以查的到，購入的價格也可以知道，就是買的當下和後續的費用令我霧煞煞
研究市場的功課待我先過了第一關費用的問題，再來進一步了解
多謝前輩們的指教
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Roy9106 wrote:
感謝各位前輩的回覆，...(恕刪)
你只要管手續費和信託管理費就可以了..因為其它是內扣..
也就是淨值直接折損..只是一般人無感而已....
因為沒有東西可以比較..所以感覺不出來...
至少手續費是一次性...若你是做長期投資...其實時間越長...
手續費影響越小..
但信託管理費就不一樣..大部份的銀行有規定一年是0.2%..
但有的銀行規定投資滿3年則免信託管理費..
但要注意有的銀行有最低管理費限制...
海外債基是最低稅賦制，請參考此篇文章..你需課海外所得稅？
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