有很多檔啊
有的月配，有的季配，有的年配，有的不配，配息滾入本金，有的澳幣……，基金資料中有註明。
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文章編號：63191972
1.
是指下面這種嗎?...標題目稱寫...(acc)股
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元A(acc)股 ( 本基金之配息來源可能為本金 )
但網頁下方..收益分配方式 顯示...> 不分配
是指這種嗎?
還是說怎麼確定是配單位(配權)的類型基金呢?
https://www.fundrich.com.tw/fund/116048.html?id=116048#基金總覽
2.
為什麼後面....
後面有標示B的都不要考慮?
是指這種嗎?
安盛羅森堡Alpha基金-安盛羅森堡日本大型企業Alpha基金 B
https://www.fundrich.com.tw/fund/009006.html?id=009006#基金總覽
B是指代表什麼意思??
謝謝
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sk3capslock wrote:
大大說的..至於你...(恕刪)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 目前台灣可以買到的有6種
第1支 (acc)累積不配息
第2.3.4.6支 (Mdis)月配息
第5支 (Ydis)年配息
還有1種 (Qdis)季配息
像 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Qdis)
但是不是每種基金 銀行或是基金平台都會引進 像基富通只引進4種
沒有美元B(Mdis)和歐元A(Ydis)
配單位(配權) 我以台北富邦為例
在台北富邦基金理財網
https://www.fubon.com/banking/personal/fund_trust/fund_intro/fund_intro.htm
可以找到5種台北富邦可以買的 前面是銀行的代號
7517 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis)(除息)
7567 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis)(除權)
7512 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元A(除息)
7562 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元A(除權)
7592 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元B(Mdis)
7517和7567 都是買 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis)
7512和7562 都是買 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元A(Mdis)
7592 是買 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金美元B(Mdis)
也就是說台北富邦只引進3種 沒有(acc) 歐元A(Ydis)和澳幣避險A(Mdis)
一般投資人能買的有2種 A或B 但也有基金公司是以其他分別如 C T等等 但大多是用A和B
一般來說如果沒有標示通常指的是A 也就是前收手續費 B後收手續費
A沒什麼好說就是先收 投資人比的就是手續費折扣
B後收 通常會有但書 每家銀行不同 有的是持有基金4年免收手續費和管理費 有的是只有免收手續費
但4年內贖回會按照階梯式收取手續費
https://www.fubon.com/banking/document/personal/fund_trust/TW/Relate_of_fee_table.pdf
這是台北富邦的參考看看 每間銀行都不同
像保管費也是一樣 雖然費率大多0.2% 但計算的基礎卻不太一樣 大多數的銀行是以投資本金計算
但這樣計算對於投資績效負的很不划算 如果你投資本金是5萬 但績效是-50% 贖回金額只有2.5萬
但保管費要收5萬*0.2%*投資年限
有少數銀行是以贖回金額計算 但是賺錢的基金就不划算 感覺就像你賺錢還要給銀行分紅
好處是賠錢的基金少付些管理費 但是沒有人投資想賠錢
再來說為何不要投資B型的基金
從總開支比來看 富蘭克林基金B比A多收1.5%的管理費用 而且這是每年都收直接從淨值裡每天扣 1年差1.5% 10年就差15%
一般B型總開支比都比A型多少1%以上
另1支基金C2就是一般指的B型基金 T就是A型基金 後收的管理費多收1%
安盛羅森堡Alpha基金-安盛羅森堡日本大型企業Alpha基金 B
這支是國泰證券引進的 那個B沒意義 因為它只引進這種 你去基智網查就沒後面那個B
https://www.moneydj.com/funddjx/default.xdjhtm
他是前收手續的 我買過 就算是後收你要買也只能認了只有1種沒得挑
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文章編號：63193323
請問
1.除息和除權的...有什麼不同
7517 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis)(除息)
7567 富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金歐元A(Mdis)(除權)
2.簡單來說..就都買A型的..就沒問題..
基富通查詢基金的資料沒有顯示"總開支比率"...
看來有的顯示不完全..同一個基金要對照多個網站才詳細了
請問大大查詢基金詳細資料都是使用那個網站查..較詳細呢?
3.這種算是單位數會累計越配越多嗎???A股(累計)
摩根基金 - 環球新興市場機會基金 - JPM環球新興市場機會(美元) - A股(累計)
https://www.fundrich.com.tw/fund/007046.html?id=007046#基金總覽
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文章編號：63194283
sk3capslock wrote:
謝謝大大說明..請...(恕刪)
除息銀行會直接把利息會到你銀行帳戶
除權銀行會在拿到利息那天直接把配息金額換算成配息基金的單位數
加到你持有的單位數
http://www.cnyes.com/index.htm?ga=nav
http://tw.morningstar.com/ap/main/default.aspx
http://www.gogofund.com/convch/myhome.asp
https://www.moneydj.com/funddjx/default.xdjhtm
或是直接到各銀行或是基金台灣代理網站上查
不會基金公司會把配息直接加到淨值裡面
投資人一般比較沒辦法觀察出配息對累積型債基的變化
因為債券基金獲得配息的時間不是固定的 假設基金持有30檔債券
有的年初配息 有的年終配息 有的年末配息 就算同個月也不一定同一天
但是月配型基金比較容易觀察出配息基準日隔天淨值下滑(不是一定但可以和累積型做比較判斷)
每單位配息金額/配息基準日當日淨值*12=年化配息率 0.095/15.88*12=7.178%
隔天(隔個工作日)淨值會扣掉每單位配息金額這個數目
富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金美元A(Mdis)
當然當天還有基金原本淨值的漲跌 所以淨值高低對於能拿到的配息金額很重要
有些人說 只要能領到配息 淨值高低不用在乎
如果淨值跌到10 每單位配同樣的金額
0.095/10*12=11.4%
同一支基金持有一樣的債券 尤其這些債券都是中長期的(短債通常會標示出)
能獲得配息再基金買進債券後就固定了 剩下的是債券的資本利得(隨市場波動也就是淨值漲跌的因素)
如果基金績效不好淨值下降根本沒辦法配出那麼多的利息 只能從本金扣或是降低配息
所謂穩定配息 可不是你拿到的配息是固定的 而是基金每單位配息固定
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文章編號：63195272
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