剛開始接觸美債
很多不懂
目前有一筆閒錢想投入
請問
假設：
未來三個月，美國還會升息一碼
然後停半年不升息
假設以上答案是對的
一、那我該何時買入
元大美債20年 (00679B)，才是最好的時間呢？
二、還有什麼風險要考慮嗎？
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primary9 wrote:
二、還有什麼風險要考慮嗎？
簡單的說元大的流動性現金流是否能支撐到20年然後都不認列浮虧?
原因比較複雜
假設
2021年元大買入10張20年國債利率是2.5好了買入價100
2022年又買入10張20年國債利率是3.5但是價格剩下84了
2023年在10張利率達4.5但價格剩下70了....
利率越高價格越低...因為你2021年那10張2.5利率的
不降價個16%以上沒人要買...只能本金牢牢套在那邊!!!!
後面的也一樣...當利率超過之前的水平時...這種債卷根本沒人要買
只能降價賣...才能換現金
未來會不會持續保持高利率呢??還是會有更高的利率呢???
如果元大的資產配置 滿手4.5利率買入價格是70的...
那你馬上買到爆...風險遠遠低於 滿手2.5價格100的套牢成本風險!!!
但是元大ETF的資產配置你知道嗎?
各個時期債卷買入的利息和價格各是多少???
大量買入低利率的債卷...只是讓持有成本變長....
不是說他賠錢...是這筆錢要等20年才能兌現賺回來不虧本...太早變現就是虧本!!
你知道他的配置嗎?
現在元大加碼買入...只不過是攤平之前的成本....讓平均成本會變低
但是...相對的...萬一價格居高不下....就變成被套牢了
如果該ETF的成本全部被套牢在美國債市....而且5-10年利率都沒降回成本線上...
那該ETF除了每年固定的配息外....資金將動彈不德....還要負擔給當消費者配息!!
萬一有流動性危機時...只能賠本變賣....認列虧損
這就風險....
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hunginn wrote:
為了討論，省略
.
簡單的說元大的流動性現金流是否能支撐到20年然後都不認列浮虧?
原因比較複雜
假設
2021年元大買入10張20年國債利率是2.5好了買入價100
2022年又買入10張20年國債利率是3.5但是價格剩下84了
2023年在10張利率達4.5但價格剩下70了....
利率越高價格越低...因為你2021年那10張2.5利率的
不降價個16%以上沒人要買...只能本金牢牢套在那邊!!!!
後面的也一樣...當利率超過之前的水平時...這種債卷根本沒人要買
只能降價賣...才能換現金
未來會不會持續保持高利率呢??還是會有更高的利率呢???
如果元大的資產配置 滿手4.5利率買入價格是70的...
那你馬上買到爆...風險遠遠低於 滿手2.5價格100的套牢成本風險!!!
==>了解
但是元大ETF的資產配置你知道嗎?
==>這個可以查，只是我查了我也看不懂
各個時期債卷買入的利息和價格各是多少???
大量買入低利率的債卷...只是讓持有成本變長....
不是說他賠錢...是這筆錢要等20年才能兌現賺回來不虧本...太早變現就是虧本!!
你知道他的配置嗎?
==>不知道
現在元大加碼買入...只不過是攤平之前的成本....讓平均成本會變低
但是...相對的...萬一價格居高不下....就變成被套牢了
如果該ETF的成本全部被套牢在美國債市....而且5-10年利率都沒降回成本線上...
那該ETF除了每年固定的配息外....資金將動彈不德....還要負擔給當消費者配息!!
萬一有流動性危機時...只能賠本變賣....認列虧損
這就風險....
==>了解，謝謝
我覺得這段文字不好釐清細節；如果你想放錢在這上面，可以先看看什麼是ETF，什麼是要追蹤的指數、淨值代表的意義、和市價的差異、發行券商的管理費....等等
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