00950B A級債配息與BBB相同等級 ~ 更新 ~ 畢業文!

8791分

樓主

個人積分：8791分

文章編號：91117960

sunflower2251 wrote:
如果以收益平準金占配息1/3來看,
0.08/3=0.0267(每次配息要從平準金扣0.0267元出來)
0.176/0.0267=6.5次

0.176大概可以維持6%(配0.08元) 6.5次,就是半年左右,
到時候再看看收益平準金剩多少,
剩不多的話表示恢復成5%A級債等級,
就要考慮是否走人了.(如果那時候BBB還有6%的話)

更新~

二月公告除息配發金額為 0.079 元
3.收益平準金占比：41.77 % (比之前1/3多)
表示平準金沒增加的話可能只能再配5次(比之前預估少一次),
要看看後面3~4月配息狀況再來看看.

另一個問題就是,
有人提到00950B是否有偷一個月沒配息?

我覺得這個問題比較嚴重,
要看後面3~4月發放時間或是問問凱基怎麼回答.

hongqoo

00950b是從10月開始首次配息，並沒有偷了一次配息。

2025-02-13 5:56

han888

原來是這樣啊~~沒有持有此檔不清楚，誤會他了，真是抱歉

2025-02-14 8:24

FUBAO

1267分

12樓

FUBAO

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文章編號：91118025

sunflower2251 wrote:
另一個問題就是,
有人提到00950B是否有偷一個月沒配息?

還真沒注意到

擦鞋童

1150分

13樓

擦鞋童

個人積分：1150分

文章編號：91118189

hkw163 wrote:
硬是擠給你!(恕刪)

請問這資訊要去哪看
能給一下網址嗎
感謝

hkw163

CMoney 股市社群 xxxx同學會裡面

2025-02-12 23:33

擦鞋童

1150分

14樓

擦鞋童

個人積分：1150分

文章編號：91118201

我高股息全砍了
被00929和00934雷到
現在想改買00937B
雖然才6%多
至少去年配息滿穩定的
股價波動也不大
只是不知道今年還能否維持每個月配0.08
目前打算跌到15.5以下買進

FUBAO

早上開盤就可以買了[XD]

2025-02-13 0:42

han888

AAA通常都只有5.X%而已，肯定是會校正回歸的，感覺現在刻意拉高就是為了拚規模而已...其實現在ETF因為都打散降低風險，違約問題早就低於匯率跟利率所帶來的衝擊了..937B預估未來也會貼近到6%

2025-02-13 1:20

擦鞋童

1150分

15樓

擦鞋童

個人積分：1150分

文章編號：91118637

FUBAO wrote:
早上開盤就可以買了

我有設智慧單
跌破15.5 下單100張
但川普又講話了，跌幅收斂
明早可能買不到15.5

Kevin1943

2411分

16樓

Kevin1943

個人積分：2411分

文章編號：91119793

擦鞋童 wrote:
我有設智慧單跌破15...(恕刪)

937b有900張均價15.96
953b有200張均價10.27
買在這個價位，沒什好擔心的
股債平衡，股57債43

爽爽的領錢，要來提早退休了

擦鞋童

1150分

17樓

擦鞋童

個人積分：1150分

文章編號：91121822

Kevin1943 wrote:
937b有900張均價15.96
953b有200張均價10.27

讚唷，00953B我也來買一點
群益出的ETF好像配息都不錯
看看00919也是
話說非投等債的違約風險較高? 所以股息才會比較好?

我問deepseek：請問非投等債和投等債有何不同
1. 信用評級標準
投等債：
由國際信評機構（如標準普爾、穆迪、惠譽）評定為 BBB-（標普）或 Baa3（穆迪）以上的債券。例如，AAA至BBB-均屬投資等級，代表發行人信用風險較低，違約機率較小1510。

非投等債：
評級低於BBB-或Baa3，例如BB、B、CCC等級。這類債券因發行公司財務體質較弱或產業風險較高，需提供更高的票面利率吸引投資人

3. 市場表現與經濟週期關聯性
投等債：
在經濟衰退或市場動盪時表現較穩定，例如2008年金融海嘯期間違約率僅2%，且價格反彈較快12。降息階段可能因債券價格上漲而獲資本利得10。

非投等債：
受景氣循環影響較大，經濟擴張期可能因企業獲利改善而表現佳，但衰退期違約風險顯著上升。例如2008年金融海嘯期間，非投等債與公債的利差一度超過20%29。
4. 投資策略與適用對象
投等債適合：

保守型投資人：追求穩定現金流，偏好低風險配置610。

長期持有者：可透過債息累積收益，並抵禦市場波動12。

非投等債適合：

高風險承受者：願意承擔較高違約風險以換取高配息813。

抄底策略投資人：押注景氣復甦或企業翻身機會，例如布局被降評但體質仍穩健的「墮落天使」債券29。

5. 當前市場趨勢與注意事項
非投等債的品質提升：
近年非投等債中BB和B級佔比達9成，CCC級減少，整體違約率低於歷史平均（BB級違約率0.4%、B級0.3%）413。

降息預期的影響：
若聯準會啟動降息，非投等債可能因利差縮窄而價格上漲，但需留意經濟是否軟著陸，避免企業違約風險驟升48。

配置建議：
專家建議非投等債占比不宜過高（如10%以下），且應優先選擇BB級以上債券，避免CCC級過多的基金11213。
總結
投等債與非投等債的選擇需綜合考量風險承受度、收益需求及市場環境。投等債提供穩定低風險收益，適合保守型投資人；非投等債雖有高配息，但需謹慎評估違約風險與市場波動，建議以分散配置或透過ETF間接參與51213。

Kevin1943

非投等債的風險就是當經濟硬著陸的時後，企業破產多，發行的債券自然就gg了！不過953b它排除c級的債券，風險又小一點，總之買在這個價位，睡得很安穩啦[真心不騙][都買]

2025-02-13 17:01

擦鞋童

1150分

18樓

擦鞋童

個人積分：1150分

文章編號：91124532

我問deepseek：
請問台股00953B和00945B和00950B和00937B，若想穩定配息又想股價波動不要太大能夠保本，該買哪一個比較好?

他答：
根據您的需求（穩定配息、股價波動小、保本），以下是 00953B、00945B、00950B、00937B 四檔債券ETF的綜合比較與建議：

一、各檔ETF特性與風險比較
1. 00953B 群益優選非投等債
特色：

聚焦「成熟市場非投資等級債（BB-B級）」，票面利率鎖定6%以上，月配息，年化配息率約8%。

首創「信用因子加權」，排除CCC級債券，降低違約風險，產業分散（單一產業上限10%）。

風險：

非投資等級債（高收益債）違約風險高於投資級債，經濟衰退時價格波動較大。

風險等級為RR3，屬中風險。

2. 00945B 凱基美國非投等債
特色：

專注美國非投等債（B級以上），排除CCC級債券，月配息，年化配息率近8%。

流動性高（近5日成交量1.7萬張），抗跌性較強，股價成長幅度較00953B穩定。

風險：

同屬非投資等級債，但聚焦美國市場，信用風險集中於單一國家。

3. 00950B 凱基A級公司債
特色：

投資「A級公司債」，信評高、違約風險低，月配息，年化配息率約5.25%。

鎖定中天期債券（10-15年），票面利率4.5%以上，波動性低。

風險：

利率敏感度較高（存續期間長），若升息可能影響價格。

配息率相對非投等債低，但資產品質更穩健。

4. 00937B 群益ESG投等債20+
特色：

投資「BBB級ESG投資等級債」，月配息，年化配息率約6.24%。

結合ESG篩選機制，長天期債券（20年以上），兼具穩健收益與資本利得潛力。

風險：

存續期間長，利率波動對價格影響較大。

二、綜合評估與建議
1. 若優先考量「保本與低波動」
首選：00937B（ESG投等債）

投資等級債違約風險最低，ESG篩選機制進一步強化資產品質，適合保守型投資人。

年化配息率6.24%，雖低於非投等債，但波動性更低，適合長期持有。

次選：00950B（A級公司債）

信評更高（A級），但配息率較低（約5.25%），適合極度風險趨避者。

2. 若願意承擔風險換取更高收益
首選：00945B（美國非投等債）

排除CCC級債券，流動性高且抗跌性強，年化配息率近8%。

美國經濟展望穩健，企業還債能力提升，違約風險可控。

次選：00953B（全球非投等債）

分散全球成熟市場，但非投等債風險仍高於投資級債，需留意經濟衰退風險。

三、總結建議
最穩健組合：以 00937B（ESG投等債）為主，搭配少量 00950B（A級公司債），平衡收益與風險。

高收益組合：以 00945B（美國非投等債）為主，搭配 00937B 分散風險，兼顧高息與部分穩定性。

注意事項：

非投等債（00953B、00945B）雖配息高，但經濟衰退時可能面臨價格下跌與違約風險。

投資前應評估自身風險承受度，並關注聯準會利率政策與總經環境。