51勞動節又要來了,我都叫他51報稅節,每年這天就是快點報稅,越早報越早退
因個人長期有投資股票並參加除權息,所以每年都是退稅狀態
我製作了一個Google試算表,可以幫自己試算,分享給有需要的人,點選下列連結就可使用
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1NaL13LzlZ_SNwPW31Qpq_tBSD20MljOlObcWTZyBFwI/edit?usp=sharing
也可以參考影片中的說明
但我表達的是
其實沒有必要在意退稅的部分
因為實際上存股退稅的幅度已經很低了
存股退稅,在已經退休的人身上比較看得出成果
我自己也有存股,
我一般會在除權後將股票陸續買回,將股息拉高到兩年生活費水準
中間會持續換股,買便宜的賣掉貴的
到了除權前,盡量壓低到所得淨額,就是股息低於免稅額,大約維持一年生活所需就好了,避免某一年沒機會買回存股
這時候最好賣掉的股票價差獲利超過股息收入,留在手上的盡量是成本最低的
這樣其實代表賣股的收入加上存股的股息夠兩年生活費,多的一年就是額外的保險,避免有意外的支出需求
跟所得稅相關的數據,在股票記帳時,就同步計算出來了
用來評估,股票是要繼續買,增加持股,還是換股操作,又或是該減碼降低股息收入了
至於申報所得稅的資料,早就計算出來了
目前我計算的,都是現有持股預估明年度的所得稅數據