小笨賢 wrote:
開戶說要定存200萬...(恕刪)
要先有200萬^^
請大大轉給我
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「防制洗錢」作業應注意事項
（一）開戶應注意事項：
1.行員受理開戶時（包括個人戶及非個人戶），應實施雙重身分證
明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，除身分證外
，並應徵取其他可資證明身分之文件，如健保卡、護照、駕照、
學生證、戶口名簿或戶口謄本等；非個人戶部分，應提供登記證
照、公文或相關證明文件，並應徵取董事會議紀錄、公司章程或
財務報表等，始可辦理開戶。惟繳稅證明不能作為開戶之唯一依
據。另有關身分證及登記證照外之第二身分證明文件，應具辨識
力。機關學校團體之清冊，如可確認客戶身分，亦可當作第二身
分證明文件。若客戶拒絕提供者，應予婉拒受理或經確實查證身
分屬實後始予辦理。
2.對於得採委託、授權之開戶者，應確實查證委託、授權之事實及
身分資料，若查證有困難時應婉拒受理該類之開戶。
3.疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶者，應
予以婉拒。
4.持用偽、變造身分證明文件或出示之身分證文件均為影本者，應
予以婉拒。
5.提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之
文件資料無法進行查證，應予以婉拒。
6.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件，應予以婉拒。
7.受理開戶時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明，應予以
婉拒。
8.其他開戶應注意事項悉應依本行內部作業規定辦理。
........................
我住址與戶籍不在台北市..................在台北市銀行開戶沒什麼問題。
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如果你只跟銀行說你是靠畫LIN的貼圖為主要收入，應該很難過。
要跟銀行說你每月領薪水的那個職業，不要說畫家。
Taewuuu wrote:
如題問
大家覺得辦卡難還是開戶難？（開薪轉戶不算
去臨櫃開卡跟開戶我都有被拒絕過
臨櫃開戶的部分：
之前本想過來畫Line貼圖來當小副業
畫完要上架待審核時
就已經先在那邊想提款的部分（有夢最美）
因為Line貼圖的收益只能匯到Paypal 而Paypal提領免手續費的就是玉山
所以我就想說先去開戶做準備
連畫的東西也有給他 也有給他看上架的畫面
但到還是被委婉的拒絕 說現在規定不能隨便開戶
（看來是我畫得很醜吧…哈）
臨櫃辦卡：
第一次辦卡是去臨櫃
爬文看說學生比較好脫白
所以就去辦了當時很紅的中信Line pay卡
結果審核未通過ＱＱ
不是說有業務辦比較容易過嗎😭
但我還是覺得先辦卡後再去開戶應該會比較容易
有人會說因為銀行需要你來消費 沒有太誇張的紀錄基本上都會給過
只有差在額度高低而已
反倒是開戶 聽到最多的理由是怕被拿去當人頭戶
像我之前辦cube卡 因為想綁自動扣繳
就為此開了個數位戶（新戶還有三個月的跨轉免手續費 次數對我來說很夠了）
蠻快就審核通過了
比起臨櫃辦理 辦數位戶是不是容易很多？
所以綜合以上我覺得有卡之後會比較好開戶
像很多數位帳戶也很多活動
若非辦薪轉戶的話其實在臨櫃很不好開戶
是說平常也不會想隨意去開戶啦
大家有覺得哪家的銀行最好開戶或是最難開戶嗎？
我好像真的沒有因為薪轉戶以外去開過戶（除了Line貼圖那次）
我只知道最好開的卡應該是賣場的聯名卡了吧（好市多＆家樂福）
賣場都會有業務駐守幫你直接辦卡＆會員卡
且額度應該都不低吧（？
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