【理財心得】如何快速挑到不錯的基金

板友們晚安,2020疫情爆發至今,
你們的投資作法與想法有和以往不同嗎?
這篇文章要分享在下對於挑選基金的想法,
歡迎有興趣的朋友一同討論、閒聊~
祝大家健康、賺個飽!

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黑白純文字精簡版:
§如何快速挑到不錯的基金
※前言
如果您剛開始投資基金不久,或者是想
踏入投資基金的領域卻苦於不知如何挑選
標地,本文提供筆者的經驗供您參考;

文章會用以往沒嘗試過的寫作方式,
名為「P.R.E.P」:
1.Point (要點/重點)
2.Reason (理由)
3.Example (舉例)
4.同第一點,就是總結時再次強調重點
有別於傳統的起承轉合,P.R.E.P能快速
講完重點並舉例來讓受眾容易理解,
用最短的時間讓創作及受眾雙方都能收到
成果,用較輕鬆的方式參與市場!

※本文
Point: 「快速」「挑到不錯的基金」
這裡以筆者自身的投資經驗及
「容易取得且已經整理好的資料」
來達成這兩個目標;
要達成筆者所謂「不錯的基金」
需要比較三點:
晨星&合庫評等、SHARP值、費用報酬率

Reason:
晨星的評等應該算客觀,而它與合作金庫
基金的評分方式有稍微不同,故同時參考
這兩者來作比較會是個好選擇。
SHARP值越大表示該基金能在承擔風險的
同時,績效表現的越好。

費用率越低表示投資者所付出的成本越少
成本少了更能相對提高報酬率。
接著用來查資訊的網站有:
A.強基金
專業的基金資訊論壇,裡面有從各類型的
基金中比較並挑出前段班的標地,
分成強基金100及強配息100,方便我們能
快速挑到有興趣的投資的標的。

B.合庫基金
提供「SHARP值」和「基金評等」
(有興趣看如何評等可以點進去看)
☆另外在「報告書」的選項中有該基金的
五力分析能一併參考,本文不討論。

C.基富通
有提供「晨星評等」和
「近五年費用報酬率」
Example: 挑一檔不錯的「邊境市場基金」
Step1.強基金網站提供兩檔基金:
A.摩根基金-新興中東基金-
JPM新興中東(美元)-A股(分派)
B.富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
邊境市場基金美元A (acc)股
(2021.7.3資料)

Step2.合庫網站比較 (摩根優)
摩根: SHARP1.39 / 無評等資料
富坦: SHARP0.76 / 2.5分
☆SHARP值越大越好

Step3.基富通網站比較 (摩根優)
摩根: 晨星4顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13%
富坦: 晨星2顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78%

經過以上三個步驟的比較後我們可以發現
摩根在控制風險並獲利的能力優於富坦外
內扣費用率較低、晨星評等也較高分,
故這兩檔已經是同類型基金中的優等生
來說,摩根或許是當下較好的選擇。

★以上所有內容沒有推荐投資任何標地的
意思,純粹分享筆者個人經驗與想法,
在進行任何投資前除詳閱公開說明書之外
還要評估自己承擔風險的能力,並進一步
充實相關知識後,再行投資判斷。

※總結
評估一檔基金是否值得投資,其實能觀察
的面向不僅文中所舉的三個要素,但既然
文章主題是講求快速,所以將多數的比較
工作交給專業的網站去分析與評比,
一般投資者只需花費一些時間去比較文中
提到的三點要素,就能挑到不錯的標地;

沒有完美的投資商品與操作模式,
重點在於選擇適合自己個性的商品和作法
以上如有疏漏或不足之處,或是有任何
見解、疑問等都歡迎留言或連繫筆者,
最後祝看到這裡的您健康、財富自由!

※延伸閱讀
☆債券型基金Q&A直接說
☆2020基金投資心得記錄
☆路德啟智學園中秋月餅

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2021.7.3 by grass
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經理人團隊也是值得注意的地方
像我最近買的摩根士丹利環球遠見基金
就是因為過去持有的美國增長基金績效不錯
是同團隊操作的全球型基金
也買了一些試試看
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