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sk3capslock wrote:
我還以為那個是在銀...(恕刪)
RR4起碼要能承受+30%到-30% 加上你的資金來源年紀等等
像年紀大的尤其接近65歲 你想評分到RR4在總資產部份就要很多
不然怎麼填都是RR3或是RR2
一般來說 你對基金的績效認可 就要能承受相對的虧損
舉例 你持有1檔基金去年績效15% 如果你覺得是合理的 就要接受它明年會跌15%
通常沒有大環境的意外 像2008金融風暴
每種類型的基金波動都大致有個區間 你能承受這個區間 就投資這類型基金
但如果基金績效 超出該類型應有的區間 不管是多或是少 都要更加注意
在不考慮匯率因素下
最低等級的是RR1 貨幣基金(通常是美元) 和定存差不多
再來就是RR2 抗通膨債券 這種基金台灣很少賣 國債或是公債(歐美已開發國家) 投資等級企業債
RR3 債券基金 一些全球型基金(歐美已開發國家) 平衡型基金
RR4 全球型基金 單一國家 區域(歐美已開發國家)
RR5 單一產業 單一國家 區域(新興市場開發中國家)
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又跑一趟去改
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