阿波8664 wrote:
平均來說 台股投資人中 95%是虧錢 4%勉強打平或小賺 只有1% 真的賺錢 而能夠賺到大錢更是只有0.01%不到
哪那麼誇張，什麼才1%賺錢這是不可能的事。
道聽途說。
大家都看不上眼的8K大都賺錢了，你說他是1%，可能嗎？
賺錢的至少70-80%，跑贏大盤的大概也有5-15%左右
輸錢的是少數。
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上述數字 涉及到個人直觀與定義的問題
首先本文所謂1%真的賺錢係指打敗大盤10%報酬 至於0.01%賺到大錢則是百億起跳
但不論如何 台灣股市贏家通吃的金字塔結構 可能比大家想像中還極端許多
我試著再提供進一步數據 加以說明
首先以西元2000年阿波進入股市起算
台灣發行量股價加權報酬指數的累計平均年報酬率約在10%上下之譜
(沒辦法 拜台積電所賜 門檻要比想像中高出許多)
因此在扣除交易成本相關稅費之後 能夠打敗大盤 而真正賺到超額金錢的人 其實不如想像中多
事實是 大部份投資人從未認真記錄自己的投資成績
而人類的習性 往往選擇記住美好的經驗 至於失敗的記憶則普遍選擇忽略遺忘
因此投資人往往高估了自己的投資績效
此外有長期記錄個人投資績效的人 應該都有經驗
隨著時間變長 規模變大 累計的平均報酬率 無可避免地逐步下滑
綜觀股神巴菲特一生接近60年的投資生涯 其累計平均報酬率也從早期的30%的超高報酬率 逐漸滑落至目前的19.8%(同期S&P指數為9.9%)
而以阿波之流 窮盡吃奶的力氣 過去20多年 累計平均年報酬率也不過是13點多
堪堪跨過10%大關 賺了點小錢
實在也不敢說賺到甚麼大錢 所以能勉強擠進0.1%就算偷笑了
以上說明
當然報酬率與實際總報酬之間 存在著時間 槓桿 規模成長與報酬率等多項變數 未來若有機會 再詳加說明
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阿波8664 wrote:
上述數字 涉及到個人直觀與定義的問題
首先本文所謂1%真的賺錢係指打敗大盤10%報酬 至於0.01%賺到大錢則是百億起跳
但不論如何 台灣股市贏家通吃的金字塔結構 可能比大家想像中還極端許多
直觀定義，往往會淪為盍各言爾志之流
百分比的定義通常隨股市起伏而有不同
與其在意自己屬於何種象限
不如思考是否與當初目標相符
獲利百億起跳，其實非樓主所想像那般希少到0.01%
可能跟現實世界中所處的環境有關
在網路上談天說地是一回事
只要狂妄與勇敢
都可以說的是一嘴股神
但在現實生活中又是怎樣的實況？
同樣的，獲利百億起跳的
在現實生活中，可能在身旁而我們猶不自知
要用數字說明財富自由
不如先想想心靈要如何自由
良言難勸該死鬼
慈悲不渡自絕人
樓主再20年 就可以了 [微笑] 七十 從心所欲
閒暇之餘上來隨興發言罷了，不值一提。
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阿波8664 wrote:
事實是 大部份投資人從未認真記錄自己的投資成績
而人類的習性 往往選擇記住美好的經驗 至於失敗的記憶則普遍選擇忽略遺忘
因此投資人往往高估了自己的投資績效
事實上是，股市多的是從來不交易的大贏家，那些營業員看到的單子，多數是來自每天交易，當沖，甚至期貨的客戶。以美股基金中約有5-15%能超越大盤來算，我相信台股股民也不會偏離這種大數法則太遠，況且美股基金還有管理費和交易所得稅，而台股沒有。所以我認為10%-20%算是合理的估計，所以你所謂的小賺，也不會太低。
說真的，你要怎麼個人定義什麼叫賺錢，什麼叫大賺小賠，那都是你自己的意見，但是你拿出來講，就影響了很多初學者或對股市研究比較不認真的人了。什麼股市7賠2平1賺，都是很沒見識的謠言。
而以阿波之流 窮盡吃奶的力氣 過去20多年 累計平均年報酬率也不過是13點多
既要看到未來，還要把別人的錢放進你的口袋，那用窮盡吃奶的力氣不是很正常嗎？
在股市，誰不是用窮盡吃奶的力氣？
拍照大 這確實是阿波的一家之言 說那麼多 也不是要潑大家的冷水 長期投資優質台股 確實是達到財務自由乃至財富自由的終南捷徑 而我只是單純以過來人經驗與大家分享值得注意的地方 以上
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灰狼大 會的 有機會再來分享一下阿波投資失敗的經驗..另外雖然家裡也有不少不動產 但個人強烈不看好台灣不動產投資長期的發展
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