不肖銀行理財專員或者是銀行行員監守自盜的事件可以說是層出不窮，金融監督管理委員會年終清倉大開罰，在這一個星期二（2021年12月28日）的時候一口氣公布三起銀行理財專員盜領資金案，一口氣開鍘三家銀行，分別對中國信託商業銀行開罰新台幣一千四百萬元、對永豐銀行開罰新台幣四百萬元、對板信商業銀行開罰新台幣兩百萬元，累積開罰金額高達了新台幣兩千萬元之多。
在這其中，中國信託商業銀行有兩家分行的兩名銀行理財專員與客戶有異常資金往來的實際行為，受到影響的客戶數是中國信託商業銀行南中壢分行有三十五位客戶、中國信託商業銀行石牌分行則有十七名客戶，一共有多達五十二人、所涉及的金額超過了新台幣二億元之多。金融監督管理委員會認為，此案之中資金往來部分交易是透過中國信託商業銀行數個人頭帳戶進行資金移轉，但是中國信託商業銀行對這當中所衍生的警示訊息都無法審慎查核，異常交易檢核機制不完善，導致並未能夠即時發現異常交易的行為，因此中國信託商業銀行遭到金融監督管理委員會重罰新台幣一千四百萬元。
更明確地說，金融監督管理委員會判定中國信託商業銀行有二大缺失，一是完善建立內控的制度，對於銀行理財專員所屬客戶異常交易的檢核機制欠缺制衡性；沒有建立客戶匯入特定帳戶異常交易的檢核機制。二則是沒有確實執行內部控制制度，當金融帳戶或者是交易監控機制出現警示訊息的時候，並未確實有效地查核，一些異常資金流動，涉及疑似洗錢交易出現警示訊號的時候，中國信託商業銀行沒有審慎查核、相互勾稽，導致沒有發現各個帳戶間之前後不一致、與日常往來交易明顯不同的情況。且對於留存相同通訊資料的人頭帳戶執行網路銀行或者是行動銀行交易的時候，有透過同一個IP位置或者是同一行動裝置，不過中國信託商業銀行卻未在第一時間啟動異常行為查核。
對於遭到金融監督管理委員會重罰一事，中國信託商業銀行也對外公開發表聲明表示：這一樁裁罰案是為銀行理財專員私底下與客戶有不當的資金往來，並且涉及到私人投資糾紛，中國信託商業銀行發現之後便立即通報主管機關與司法單位，另一方面，亦同步聯繫受到影響的客戶以保障其權益。中國信託商業銀行強調，目前已經分析缺失態樣的原因並且執行改善的措施，除了依法究責涉案的銀行理財專員之外，也將會持續強化監控以及控管的機制，避免類似事件再度發生。而針對銀行理財專員不當的行為，中國信託商業銀行表示深深的歉意。另外該銀行亦提醒客戶，中國信託商業銀行嚴禁銀行行員與客戶有私下資金往來的情事，以保護客戶權益，客戶如果說有任何的疑慮，請直接聯絡中國信託商業銀行。
除此以外，金融監督管理委員會也對中國信託商業銀行祭出五大監理要求。第一是要求中國信託商業銀行持續檢討強化銀行理財專員的管理以及查核機制，針對各部門監控指標所產出的警示訊息，應研議並加強不同部門之間訊息的勾稽及三道防線相互通報處理機制。第二是要求中國信託商業銀行就此案洗錢防制相關違規行為，檢討相關人員責任。第三是要求中國信託商業銀行對客戶加強宣導，避免與銀行理財專員有私下資金往來以及購買非屬於銀行核准的金融商品或服務，並應定期檢視對帳單，重視自身權益。第四是要求中國信託商業銀行督導管理人員注意銀行理財專員的行為，對主動發現銀行理財專員行為異常、即時避免客戶及銀行損失擴大的人員予以獎勵。第五則是要求中國信託商業銀行依銀行公會「銀行業違法失職人員資料報送作業要點」規定，報送此一案舞弊的兩名銀行理財專員。
至於在永豐銀行的部分，狀況是有一名不到三十歲的前新進行員挪用五位客戶款項約新台幣二百四十九萬元。永豐銀行前行員江員利用外出開戶對保的時候，未交付客戶的存摺和金融卡以及網路銀行密碼函，據以挪用客戶款項，而且為了應付業績壓力，與客戶之間有私下借貸、代繳客戶房貸壽險保費貸款以及代墊代書費用約四十萬元等等異常資金往來，這般違法行為持續的時間約為五個月之久，受到影響客戶數共有五戶，所涉及的金額約為新台幣三百一十二萬元。
金融監督管理委員會銀行局副局長童政彰指出，永豐銀行的內控制度有缺失，且對新進員工的訓練應當是首重誠信文化的形塑而不是給高業績壓力，再加上永豐銀行去年（2020年）初才剛因為銀行理財專員盜領案件被裁罰新台幣一千二百萬元，此次短期間又有舞弊案出現，因而加重裁罰新台幣四百萬元的罰鍰。
近五年以來銀行理財專員盜領的弊案可以說是頻頻發生，金融監督管理委員會於2017年的時候裁罰四件、罰鍰金額為新台幣一千九百萬元；在2018年的時候有二件、罰鍰金額為新台幣一千萬元；在2019年的時候有八件、罰鍰金額為新台幣五千一百萬元；在2020年的時候有六件、罰鍰金額為新台幣七千二百萬元。原本今年（2021）年僅有一件、罰鍰金額為新台幣三千萬元，但是近幾日再爆出中國信託商業銀行和永豐銀行以及板信商業銀行的銀行理財專員盜領案件，等於今年合計共有四件，合計罰鍰為新台幣五千萬元。
金融監督管理委員會公布明年度（2022年）一月份起將會陸續實施的金融新制，而其中防堵銀行理財專員盜領客戶存款的「理專十誡2.0」，也將會在元旦的時候上路。所謂的「理專十誡2.0」指的就是金融監督管理委員會推動加強版的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，要求銀行得要加強防範銀行理財專員自製對帳單給客戶、並且與客戶有私下的資金往來等等行為，新制將在明年元旦起一併上路，期盼能夠更加地強化銀行預警功能，力拚從源頭防堵舞弊可能性。
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