fostery wrote:
分析中肯....(恕刪)
分析中肯+1
玉山金讓我看到，一直有在進步，，
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金管會宣布放寬銀行資本計算方式，凱基投顧預期最大受惠者為國泰金（2882）、中信金（2891）、台新金（2887）等的房貸比重較高民營銀行，以及第一類資本適足率較低的公股銀行。
行政院金管會宣布調降銀行兩項資本計提計算方式，預計從2017年12月31日實施。其中，住宅不動產為擔保的放款（放款）風險權數：自用住宅由目前45%下調為35%，非自用（即投資客貸款）由100%下降為75%，金管會預估國內銀行提高資本適足率0.59%。
另外，權益證券投資風險權數：投資金融及非金融相關事業將由現行400%分別回歸現行國際規範所定的200%及100%，金管會預估提高資本適足率0.09%。
根據凱基投顧計算2017年第2季銀行公布的資本數據，這次最大受惠者分兩部分：國泰世華銀、中信銀及台新銀等的房貸比重高民營銀行，其資本適足率分別可提升1.53%、1.28%、1.29%；第一類資本適足率也可提高1.12%、1.27%、0.96%。
其他受惠的還有公股銀行，如彰銀（2801）、高雄銀（2836）及土銀，其第2季第一類資本適足率僅略高於2019Basel 3的資本要求，主管機關放寬房貸計算權重可避免公股銀行在2018年大幅增資之需求。
由於風險權數季提下降，銀行將增加收益較高的海外放款或信貸，以1%收益率計算，預估對2018年獲利貢獻最高的是台新金（8%）、中信金（3.6%）、玉山金（2884）（3.5%）。
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2017/11/10 08:51 時報資訊
【時報記者任珮云台北報導】玉山金 (2884) 今年股本正式突破千億大關，略小於華南金 (2880) 股本，都是千億股本大金控，但今年前10月玉山金賺贏華南金！以EPS來看，華南金前10月不到1元，僅有0.99元；而玉山金EPS則已經來到1.29元。玉山金擠入千億金控後，獲利能力受到市場青睞。
華南金10月合併稅前淨利為13.29億元、合併稅後淨利為11.55億元；累計合併稅前淨利125.80億元、合併稅後淨利為109.18億元，每股稅後盈餘為0.99元，每股淨值為14.79元。相較非壽險民營金控，華南金今年表現相對落後。
在個金和法金表現較優的玉山金 (2884) ，10月自結單月稅後盈餘為11.53億元，累計1~10月稅後盈餘為127.36億元，較去年同期自結數成長10.1%，EPS來到1.29元。玉山金將在下周一舉行法說，外資目前持有玉山金比重約44.45%。玉山金控於今年5月初完成105億元現金增資規劃，用以充實子公司玉山銀行的資本，作為未來各項業務的發展的動能。該現金增資再加上下半年盈餘轉增資後，股本已突破1,000億元，未來將配合海外的完整布局，朝成為亞洲具特色的銀行目標邁進。
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DeNASTARS wrote:
玉山金控106年1...(恕刪)
2017-11-07 20:46 #487
玉山金控106年1~10月稅後盈餘127.36億 (期初EPS1.29元，期末EPS1.25元)
預計在下個月(1~11月)也可以達成稅後盈餘超越(105年)全年盈餘的成績。
(個人)依據玉山金每個月的盈餘來分析，(106年)全年稅後盈餘有機會達146億之上。
也是玉山金再度挑戰改制金控後之新高紀錄，折合EPS約為1.43元以上。
....................虛...............線......................
玉山金自結106年獲利147.43億元，創下歷史獲利新高
(期初股本)每股稅後1.49元。
(期末股本為1018.55億)則每股稅後1.447元。
雖然12月獲利如預期的縮水，但往前回推(104年)(105年)前兩年就好，其實就是穩健，表現得很不錯！
尤其去年(106年)資本額明顯擴張，但在EPS上其實沒有縮水得太嚴重！
(((個人預期)))
106年的股利水準，或許會有0.65~0.70元的現金股利搭配0.4元左右的股票股利
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